Die private Finanzplanung Düsseldorf für die Unternehmerin und Unternehmer
Aufgrund der positiven Erfahrungen, die Unternehmen mit meiner Dienstleistung gemacht haben, haben viele Unternehmerinnen und Unternehmer angefragt, ob ich die Risikofrüherkennung nicht auch in deren privater Finanzplanung in Düsseldorf oder überregional umsetzen kann. Die individuelle private Finanzplanung für Unternehmerinnen und Unternehmer ist eine meiner Spezialitäten. Hierzu gehört auch die finanzmathematische Analyse bestehender Verträge.
Im Ergebnis geht es in meiner Dienstleistung nicht um den Verkauf von Produkten.
Aus der Historie heraus wurde das System FINPLAN kreiert. FINPLAN steht für die finanzmathematische private Finanzplanung.
Die Finplan-Finanzplanung ermöglicht eine umfassende Finanzberatung durch individuelle Analysen der Vermögens- und Steuersituation, abgestimmt auf persönliche Anlageziele und Risikobereitschaft. Diese Finanzberatung adressiert die liquiditätslücke, indem sie auf eine optimierte Nutzung von working capital abzielt und den cashflow- verbessert. Die genutzte Software und die anschließende Beratung umfassen ein breites Spektrum von Tages- und Termingeldkonten über Wertpapiere, steueroptimierte Anlagen und Immobilien bis hin zu Versicherungen und kreditfinanzierten Anlagen.
Unsere Finanzplanung bietet eine transparente Übersicht über das gesamte Vermögen der Kunden, indem sie alle Vermögensarten, Einnahmen, Ausgaben und Verbindlichkeiten sowie gesetzliche Rahmenbedingungen in die Planung integriert. Die Lösung identifiziert Risiken, deckt Renditedefizite auf, die das Vermögenswachstum behindern, und beleuchtet die Steuerbelastung. So können wir einen objektiven, kundenorientierten Beratungsansatz umsetzen und die Kundenzufriedenheit sowie Kundenbindung durch proaktive Finanzberatung erhöhen.
Mögliche Lösungen werden über unterschiedliche Szenarien, einsichtig und transparent, dargestellt.
Bei Bedarf kann auch eine umfassende Erfallanalyse erstellt werden. Die Darstellung umfasst u.a. ein Genogramm, ein Erbdiagramm und auch die Erbfallanalyse über den ersten Erbgang bzw. zweiten Erbgang.
Beispiel eines Erbdiagramms
Ein kleiner Auszug aus der Finanzplanung zur anfänglichen Orientierung;
Diese Aufstellung zeigt für jedes Jahr die angepasste Einnahmen-/Ausgabensituation an.
Eine perfekte Möglichkeit, die persönlichen Verhältnisse anzupassen!
Diese Darstellung der Vermögensstruktur zeigt sehr genau auf, wie sich unterschiedliche Planungsergebnisse in Zeit entwickeln könnten!
Wie lange reicht die Liquidität?
Ein hilfreiches Orientierungsinsrument
um rechtzeitig die Planung auf die mögliche Zukunft anzupassen. Es ist zu spät, mit 86 Jahren die benötigte Liquidität in Zeit ´retten´ zu wollen. Das muss weit vorher geplant und umgesetzt sein! Wann sind Ihre Projekte entschuldet. Hierbei läßt sich jede individuelle Fremdfinanzierung perfekt ´steuern´ !
Die Entwicklung der Vermögen/Verbindlichkeiten auf einen Blick!
Auch für Ihr privates Vermögen dürfte eine Kennzahlenanalyse recht hilfreich sein.
Wann reden wir über Ihre persönliche Finanzplanung?