THOMAS TESKE
  DIE PRIVATE FINANZPLANUNG FÜR SIE UND IHN

Leistungen

IHRE PRIVATE FINANZPLANUNG in Düsseldorf

 

Finanzstrategien für alle Altersklassen und Berufe

Alle Produkte und Verträge sollten an Ihr Alter, Ihre beruflichen und private Situation sowie alle weiteren ersichtlichen Lebensumständen angemessen sein. Denn selbstverständlich gibt es z.B. für Berufsanfänger andere Strategien als für die Zielgruppe 50 plus.

Lebensplan – ganzheitliche Planung Ihrer Finanzen

Ganzheitliche Finanzplanung, Analyse Ihrer persönlichen Vermögens- und Steuersituation, individuelle Anlagestrategien.

Warum ganzheitliche Lebensplanung?

Thomas Teske ist Berater für KMU, Mittelstand und Privatpersonen. Sie profitieren von 30 Jahren Berufserfahrung im Bereich Finanzen und Liquiditätsplanung. Die Beratung durch Thomas Teske ist unabhängig! Die Beratung  erfolgt auf Honorarbasis und orientiert sich  n i c h t  am Verkauf von Produkten um über die Provisionen sich zu finanzieren.

Beim Abschluss einzelner Versicherungen und Verträge werden Sie, als Privatperson, und auch als Unternehmer häufig nur in einem sehr konkreten Bereich beraten. Bei einer ganzheitlichen Finanzstrategie sollten jedoch unbedingt alle Faktoren der Lebensplanung einbezogen werden. Thomas Teske berät Sie hierbei immer auch mit dem besten Wissen aus aktuellen Beschlüssen, Gesetzeslücken und den aktuellen Marktkenntnissen.

Die wichtigsten Fragen zur Betrachtung Ihres Lebensplans:

  • Wie stellt sich meine aktuelle Vermögenssituation dar?
  • Welcher Vermögensaufbau passt zu meinen Zielen und Zukunftsplänen?
  • Wie entwickeln sich meine bestehenden Finanzverträge?
  • Ist meine Absicherung ausreichend?
  • welche Kostenquote umgibt meine Verträge?
  • Ist meine Vermögensnachfolge gut geregelt?
  • Wie kommunizieren meine bestehenden Produkte während der Ansparphase und während der Auszahlungsphase miteinander [vor und nach Steuern, vor und nach Kosten]?
  • Welche möglichen Alternativen, unter Berücksichtigen der entsprechenden Gesetzgebung, stehen zur Verfügung?

Maßgeschneiderte und proaktive Finanzplanung /..die Kostenquote pro Vertrag bestimmt u.a. den Erfolg Ihrer Altersversorgung...; also aufgepasst!

Thomas Teske Finanzberatung beinhaltet eine ganzheitliche Finanzplanung mit individuellen Analysen Ihrer Vermögens- und Steuersituation sowie auf Ihre persönlichen Bedürfnisse abgestimmten Anlagestrategien, die sowohl Anlageziele und Risikobereitschaft berücksichtigen.

Die genutzte Software deckt das gesamte Spektrum Ihrer Tages- und Termingeldkonten über Wertpapiere, steueroptimierte Anlagen und Immobilien bis zu Versicherungen und kreditfinanzierten Anlagen ab.

Sie erhalten eine transparente Übersicht über Ihre finanzielle Gesamtsituation unter Einbeziehung aller Vermögensarten, Einnahmen, Ausgaben und Verbindlichkeiten sowie gesetzliche Rahmenbedingungen. Die Lösung weist auf Risiken hin, zeigt Renditedefizite auf, die das Vermögenswachstum bremsen und beleuchtet die Steuerbelastung.


Sie, als Verbraucher, haben nun die Möglichkeit, auf einen Blick, Gestaltungs- bzw. Änderungsansätze zu erkennen und möglicherweise auch umzusetzen. Diese möglichen Änderungen werden zunächst in Ihrer Finanzplanung übernommen, weitere Szenarien werden erstellt, um die Auswirkungen der möglichen Planänderung auszuloten. Die Analysen dienen dem einheitlichen, wieder erkennbaren Reporting und lassen für Sie jederzeit auf einen Blick die wichtigsten Entwicklungen Ihrer Finanzinstrumente erkennen. Ob die Simulation eines Erbgangs, Veränderungen in den Haushaltsdaten, der Ruhestandplanung oder einer umfassenden Analyse der Lebensrisiken.  Sie erfahren also vor Ihrer Unterschrift unter irgendwelchen Verträgen, ob sich das mögliche zukünftige Produkt in Ihrem Sinne entwickelt und zu Ihrer Planung und Ihren bestehenden Produkten passt!

Diese proaktive Finanzplanung wird Ihre finanzielle Lebensplanung unterstützen!!

Schauen Sie sich, als Beispiel, einmal den Link Planung-/Ergebnis an!

Es können ungleich mehr, sehr informative Seiten, dargestellt werden. Z.B. auch die Sinnhaftigkeit der BAV (Betriebliche Altersversorgung) gerade im Zusammenhang der nachgelagerten Besteuerung und in Verbindung mit Ihrem restlichen Vermögens-/Liquiditätsentwicklung! 

Klicken Sie doch einfach einmal in den Newsroom



E-Mail
Anruf