Private Finanzen - Finanzplanung - Thomas Teske - Controlling & Finanzberatung
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Private Finanzen

Lebensplan – ganzheitliche Planung Ihrer Finanzen

 

Lebensplan-ganzheitliche-Planung-Ihrer-FinanzenGanzheitliche Finanzplanung, Analyse Ihrer persönlichen Vermögens- und Steuersituation, individuelle Anlagestrategien.

 

Warum ganzheitliche Lebensplanung?

 

Thomas Teske ist Berater für KMU, Mittelstand und Privatpersonen. Sie profitieren von 30 Jahren Berufserfahrung im Bereich Finanzen und Controlling. Die Beratung durch Thomas Teske ist unabhängig, Sie erfolgt auf Honorarbasis und orientiert sich nicht am Verkauf von Produkten.

Beim Abschluss einzelner Versicherungen und Verträge werden Sie als Privatperson und auch als Unternehmer häufig nur in einem sehr konkreten Bereich beraten. Bei einer ganzheitlichen Finanzstrategie sollten jedoch unbedingt alle Faktoren der Lebensplanung einbezogen werden. Thomas Teske berät Sie hierbei immer auch mit dem besten Wissen aus aktuellen Beschlüssen, Gesetzeslücken und den aktuellen Marktkenntnissen.

 

Finanzstrategien für alle Altersklassen und Berufe

 

Alle Produkte und Verträge sollten an Ihr Alter, Ihre beruflichen und private Situation sowie alle weiteren ersichtlichen Lebensumständen angemessen sein. Denn selbstverständlich gibt es z.B. für Berufsanfänger andere Strategien als für die Zielgruppe 50 plus.

 

Die wichtigsten Fragen zur Betrachtung Ihres Lebensplans:

 

• Wie stellt sich meine aktuelle Vermögenssituation dar?
• Welcher Vermögensaufbau passt zu meinen Zielen und Zukunftsplänen?
• Wie entwickeln sich meine bestehenden Finanzverträge?
• Ist meine Absicherung ausreichend?
• Ist meine Vermögensnachfolge gut geregelt?
• Wie kommunizieren meine bestehenden Produkte während der Ansparphase und während der Auszahlungsphase miteinander (vor und nach Steuern, vor und nach Kosten)?
• Welche möglichen Alternativen, unter Berücksichtigen der entsprechenden Gesetzgebung, stehen zur Verfügung?

 

Maßgeschneiderte und proaktive Finanzplanung

 

Thomas Teske Finanzberatung beinhaltet eine ganzheitliche Finanzplanung mit individuellen Analysen Ihrer Vermögens- und Steuersituation sowie auf Ihre persönlichen Bedürfnisse abgestimmten Anlagestrategien, die sowohl Anlageziele und Risikobereitschaft berücksichtigen.

Die genutzte Software deckt das gesamte Spektrum Ihrer Tages- und Termingeldkonten über Wertpapiere, steueroptimierte Anlagen und Immobilien bis zu Versicherungen und kreditfinanzierten Anlagen ab.

Sie erhalten eine transparente Übersicht über Ihre finanzielle Gesamtsituation unter Einbeziehung aller Vermögensarten, Einnahmen, Ausgaben und Verbindlichkeiten sowie gesetzliche Rahmenbedingungen. Die Lösung weist auf Risiken hin, zeigt Renditedefizite auf, die das Vermögenswachstum bremsen und beleuchtet die Steuerbelastung.

Sie, als Verbraucher, haben nun die Möglichkeit, auf einen Blick, Gestaltungs- bzw. Änderungsansätze zu erkennen und möglicherweise auch umzusetzen. Diese möglichen Änderungen werden zunächst in Ihrer Finanzplanung übernommen, weitere Szenarien werden erstellt um die Auswirkungen der möglichen Planänderung auszuloten.
Die Analysen dienen dem einheitlichen, wiedererkennbaren Reporting und lassen für Sie jederzeit auf einen Blick die wichtigsten Entwicklungen ihrer Finanzinstrumente erkennen. Ob die Simulation eines Erbgangs, Veränderungen in den Haushaltsdaten, der Ruhestandsplanung oder einer umfassenden Analyse der Lebensrisiken … Sie erfahren also vor Ihrer Unterschrift unter irgendwelchen Verträgen, ob sich das mögliche zukünftige Produkt in Ihrem Sinne entwickelt und zu Ihrer Planung und Ihren bestehenden Produkten passt!

Dieser objektive, kundenorientierte Beratungsansatz wird Ihre Kundenzufriedenheit durch eine proaktive Finanzplanung steigern!

Rufen Sie uns an und vereinbaren Sie einen Termin: 0211 – 160 11 92

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